初露崢嶸
　　靖康元年冬，康王趙構到相州，于臘月初一日開河北兵馬大元帥府，岳飛隨同劉浩所部一起劃歸大元帥府統(tǒng)轄。劉浩為元帥府前軍統(tǒng)制，趙構命他南趨濬州（今河南浚縣西北）、滑州方向以作馳援開封的疑兵，自己則率領元帥府主力北上大名府。
　　岳飛奉劉浩的命令，帶一支人的騎兵小隊前往魏縣李固渡進行偵察。忽與金兵遭遇。飛一馬當先，沖殺過去，輕取敵將首級，宋騎隨后掩殺，金兵逃竄。初次小戰(zhàn)，飛的勇敢和武藝便得到顯露。
　　劉浩軍至濬州渡黃河，不料被金軍騎兵截斷，前軍兵力單薄，只得追隨元帥府人馬北上。這時副元帥宗澤也趕到大名，趙構不納宗澤全力營救開封之言，與汪伯彥等又繼續(xù)向東平轉移，只與宗澤一萬人馬往援開封。飛隨劉浩部隸屬宗澤，這是他初次成為宗澤的部將。澤率部眾進軍開德府（今河南濮陽），與金軍十三戰(zhàn)，每戰(zhàn)皆捷。飛英勇奮戰(zhàn)，以軍功遷為修武郎。
　　年（靖康二年）二月，岳飛隨軍轉戰(zhàn)曹州，他揮動雙锏，身先士卒，直貫敵陣。宋軍以白刃近戰(zhàn)打敗金軍，追奔數(shù)十里。飛因功遷武翼郎。劉浩的兵馬進駐廣濟軍定陶縣的柏林鎮(zhèn)后，元帥府又命他改隸黃潛善，不再讓宗澤指揮此軍。這時黃潛善掌握著人馬，卻只知保存實力，按兵不動，使只有二萬五千人的宗澤陷入孤軍奮戰(zhàn)的境地。宗澤雖取得了一些勝利，隊伍卻也有不少損耗，難以傷及金軍元氣。
　　是年四月，金軍從已被洗劫一空的汴京城撤出，滿載著金帛、珍寶北上，徽宗、欽宗二帝和皇室成員、機要大臣、百工等余人都做了俘虜。北宋至此滅亡，史稱“靖康之恥”。
　　五月初一，康王趙構在應天府（今河南商丘）即位，是為南宋高宗，改元建炎。趙構雖起用了抗戰(zhàn)派名臣李綱為左相，但仍舊對投降派黃潛善、汪伯彥等人頗為器重。趙構采取黃潛善等避戰(zhàn)南遷的政策，預備南行“巡幸”，欲退避到長安、襄陽、揚州等地。時年歲的岳飛得知這個消息，不顧自己官卑職低，披肝瀝膽，向宋高宗趙構“上書數(shù)千言”，其略云：
　　陛下已登大寶，社稷有主，已足伐敵之謀。而勤王之師日集，彼方謂吾素弱，宜乘其怠擊之。黃潛善、汪伯彥輩不能承圣意恢復，奉車駕日益南，恐不足系中原之望。臣愿陛下乘敵穴未固，親率六軍北渡，則將士作氣，中原可復。
　　然而，他的耿耿丹心只換得“小臣越職，非所宜言”八字批語，并且被革除軍職、軍籍，逐出軍營。
　　岳飛的抗金決心并未因此動搖。年（南宋建炎元年）八月，岳飛渡河北上，投入當時“聲滿河朔”，正多方收攬英才抗金的河北西路招撫使張所營中。張所知悉飛的遭遇后，十分同情，便留他在“帳前使喚”。由于岳飛的非凡見識、高超武藝，張所終于決定破格提拔他。先是“以白身借補修武郎”，繼而又升為統(tǒng)領，后又升為統(tǒng)制，分隸于名將王彥部下。-
　　然而高宗、黃、汪等為了向金人乞和，有意打壓朝中的抗金力量：先是堅決主張抗金的李綱被罷相，繼而張所也因從前曾彈劾黃潛善而遭貶謫發(fā)配嶺南，最終死于貶途。被張所派去收復衛(wèi)州等地的王彥、岳飛一軍，也因河北西路招撫司的撤銷而成為孤軍。
　　王彥駐軍衛(wèi)州新鄉(xiāng)縣的石門山，為集結金軍所包圍，因此謹慎出戰(zhàn)。岳飛有些年少氣盛，責備王彥膽怯：“二帝蒙塵，賊據(jù)河朔，臣子當開道以迎乘輿。今不速戰(zhàn)，而更觀望，豈真欲附賊耶！”率領部下擅自出戰(zhàn)，攻占新鄉(xiāng)縣。金軍誤以為王彥、岳飛軍是宋軍主力，于是抽調(diào)各路人馬，云集新鄉(xiāng)，準備與宋軍決戰(zhàn)。王、岳軍僅七千人，被金軍圍困，在突圍中潰散了。飛與彥不和，自率部轉戰(zhàn)太行山區(qū)，其間曾多次襲擊金軍，生擒金將拓跋耶烏，刺死敵酋黑風大王，迫使金人暫時退卻。

再歸宗澤
　　李綱罷相后，東京開封府的留守宗澤就事實上成為抗金的中心人物。宗澤和北方的民間自發(fā)抗金武裝建立了廣泛的聯(lián)系，收編了號稱百萬人的大軍，積儲了足供半年食用的糧草。澤委任王彥為“制置兩河軍事”，彥便派人命岳飛所部“赴榮河把隘”。飛和彥難以共事，便決定率領部伍南下東京開封府，再次接受宗澤的領導。宗澤珍惜岳飛的才干，體諒他的愛國之心，原諒了飛的違反軍紀（指率隊離王彥之事），留在營中聽候差遣。
　　十二月（年月），金軍大舉南侵，進犯孟州汜水關。宗澤即派岳飛為踏白使，讓他率領五百騎兵前往偵察。飛在汜水關一帶擊敗金軍，凱旋后，即被宗澤任命為統(tǒng)領，不久又提升為統(tǒng)制。
　　建炎元年冬到二年（年）春，金國分兵三路全軍出動，在東京開封府所屬及其毗鄰的州縣，宋金兩軍進行了劇烈的拉鋸戰(zhàn)。宗澤坐鎮(zhèn)東京留守司，雖四面受敵，仍從容地調(diào)度哈哈，部署戰(zhàn)斗，使金軍無力攻下開封。正月里，開封市民甚至一如往時張燈結彩。岳飛于滑城之戰(zhàn)、胙城之戰(zhàn)、黑龍?zhí)吨畱?zhàn)中，均表現(xiàn)突出，頗有戰(zhàn)功。一日宗澤招見岳飛并授以用兵作戰(zhàn)陣圖，且說：“爾勇智材藝，雖古良將不能過。然好野戰(zhàn)，非古法，今為偏裨尚可，他日為大將，此非萬全計也。”飛回答：“兵家之要，在于出奇，不可測識，始能取勝。陣而后戰(zhàn)，兵法之常，運用之妙，存乎一心。-”這番話終于使宗澤點頭稱是。
　　建炎二年四月以后，天氣開始炎熱，金軍撤退，宗澤準備北伐。王彥的八字軍奉宗澤之命移屯滑州。五馬山的首領馬擴也攜帶信王趙榛的信前來東京留守司。宗澤和王、馬等人共同制訂了北伐的計劃。這年六月止，宗澤上陳述恢復大計的奏章達次，但始終沒有取得高宗的支持。年近古稀的宗澤再也支持不住，背疽發(fā)作，于七月初一含恨離世，臨終前仍然高呼：“過河！過河！過河！”

開封棄守
　　宗澤死后，杜充繼任東京留守。其人“性殘忍好殺，而短于謀略”，置宗澤生前的計劃于不顧，北伐終告夭折。
　　年（建炎二年）八月，金軍再次南侵。一次，飛奉命駐守竹蘆渡，用疑兵之計打敗金軍，因功轉武功郎。
　　年（建炎三年）正月，岳飛奉東京留守司的命令從守衛(wèi)北宋皇陵的駐地西京河南府返回開封。杜充出于排斥異己的動機，命飛向守城將領張用、王善襲擊。時王善駐扎城東，張用駐扎城南，岳飛、桑仲、李寶諸人駐扎城西，均負有守衛(wèi)京師重任。飛不愿自相殘殺，婉言推辭，但杜充以軍法問斬相威脅，勒令飛出兵。飛有以往擅自脫離王彥的教訓，無法抗命，只能出戰(zhàn)，南薰門之戰(zhàn)，以八百人擊退張、王部數(shù)萬人，以功升武經(jīng)大夫。杜充又派馬皋等繼續(xù)追擊張、王部，卻被打敗。張用久攻淮寧不下，引軍離去，自此成為游寇，后終被岳飛收降。此后飛隨陳淬多次與王善作戰(zhàn)，王善率部東流西竄，最后降金。飛因多次戰(zhàn)功先后轉武略、武德大夫，授英州刺史。
　　上年八月開始南侵的金軍，于是年正月又先后攻下徐州、淮陽、泗州，進襲揚州。二月初三日，南遷揚州的宋高宗得到金軍攻陷天長軍（安徽天長）的消息，驚慌失措，落荒逃至杭州。五月，苗劉兵變被慶祝后，高宗移駕建康。就在高宗移駕建康時，杜充假“勤王”之名，行脫離危險之實，準備離開開封，前往建康。
　　岳飛于六月下旬剛回軍開封，就接到杜充南撤的命令。飛向充苦諫：“中原地尺寸不可棄，今一舉足，此地非我有，他日欲復取之，非捐數(shù)十萬眾不可得也?！背洳宦?。飛無奈，只得率軍隨之南下。開封隨后于次年二月陷落。

收復建康
　　高宗對杜充放棄開封的舉動不加責罰，反而還命他負責長江防務，升任右相。高宗在建康稍事逗留，就又返回杭州，并派使臣杜時亮向金營呈送《致元帥書》。
　　屈辱的書信，并未取得金人的憐憫。年秋，金軍又兵分多路向南進犯。完顏撻懶（漢名昌）領軍進攻淮南，而由完顏兀術（漢名宗弼）領軍直接進攻江南，直搗趙構所在的臨安，只圖一舉滅亡南宋，占領整個宋朝領土。
　　十一月初，兀術占領長江北岸和縣。金軍沿長江北岸東進，與李成合攻烏江，離建康不到百里。杜充向朝廷上報“督師采石防守”，卻深居簡出不做準備。飛入杜充寢閣，苦勸再三至于流涕，但也無濟于事。
　　聽到金軍渡江的消息后，杜充才派都統(tǒng)制陳淬率岳飛、戚方等將官統(tǒng)兵二萬奔赴馬家渡，又派王王燮的一萬三千人策應。陳淬率軍力戰(zhàn)，飛率右軍和金國漢軍萬夫長對陣，而王王燮不戰(zhàn)而逃，陳淬戰(zhàn)死，諸將皆潰，飛苦戰(zhàn)無援，整軍退屯建康東北的鐘山。杜充又棄建康，逃往真州，不久降金。建康失陷。
　　時岳飛的部下有叛逃者，飛慷慨陳詞道：“我輩……當以忠義報國，立功名，書竹帛，死且不朽。若降而為虜，潰而為盜，偷生茍活，身死名滅，豈計之得哉！建康，江左形勝之地，使胡虜盜據(jù)，何以立國？今日之事，有死無二，輒出此門者斬！”士卒皆被感動，愿隨飛作戰(zhàn)。
　　兀術占領建康府后，親率主力追趕宋高宗。高宗從明州乘船經(jīng)海上逃到溫州避難。
　　金軍南侵后，岳飛軍則在其后方，乘機給予痛擊。金軍占領溧陽后，飛遣劉經(jīng)率兵千人，乘夜攻克了溧陽縣城。飛親自領軍轉戰(zhàn)廣德境中，六戰(zhàn)皆捷。駐軍廣德軍的鐘村，軍糧用盡，將士忍饑，卻不敢擾民。
　　年（建炎四年）初春，宜興正被潰軍騷擾，縣令請岳飛來宜興，說：“邑之糧糗，可給萬軍十歲！”二月，飛進駐宜興，屯于張渚鎮(zhèn)。在宜興，飛收降了因政局混亂而在當?shù)貫榉说亩嘀Р筷犚约敖疖姀娬鱽淼暮颖?、河東等地簽軍。飛不歧視、苛待他們，偽軍們都傳話說：“此岳爺爺軍?！睜巵斫蹈?。飛抗金英勇，愛民如親，宜興人民感恩戴德。他們說：“父母生我也易，公之保我也難?！?br />　　二月，金軍以舟師浮海，窮追高宗三百里未獲。兀術借口“搜山檢海已畢”，大肆燒殺搶掠之后，從大運河水陸并進，經(jīng)秀州（浙江嘉興）、平江（江蘇蘇州）等地向北撤退。經(jīng)過常州時，岳飛率軍從宜興趕來截擊。飛四戰(zhàn)皆捷，擒女真萬戶主少孛堇等十一人。常州截擊戰(zhàn)之后，飛首次得到朝廷詔令，命他配合鎮(zhèn)江韓世忠，從左翼進擊金軍，伺機恢復建康。
　　金軍在水路與韓世忠相持達四十日，被困于黃天蕩，因奸細獻策才得以入江。陸路上，岳飛在四月二十五日于建康城南三十里的清水亭首戰(zhàn)大捷，金兵橫尸十五里。
　　五月初，飛在建康南面的牛頭山扎營，在夜間以百人敢死隊騷擾金軍，金軍傷亡甚大。兀術準備放棄建康，先在城中大肆殺掠和破壞，然后從建康西北的靖安鎮(zhèn)（亦稱龍灣）向北岸的宣化鎮(zhèn)渡江。飛領騎三百、步兵二千沖下牛頭山，大破金軍，進據(jù)新城。又追至靖安，消滅了未及渡江的金軍。建康得以收復。
　　建康戰(zhàn)役歷時半月，岳家軍僅斬女真兵就“無慮三千”，擒獲二十多名軍官。這是岳家軍的首次輝煌勝利。
　　六月十五日，岳飛回到宜興，在張大年家題詞：近中原板蕩，金賊長驅……（參見：五岳祠盟記）

六郡歸宋
　　岳飛于紹興元年至三年（—）先后平定了游寇李成、張用、曹成和吉、虔州的叛亂，升任神武后軍統(tǒng)制。宋高宗賜御書“精忠岳飛”錦旗給飛，后又將牛皋、董先、李道等所部撥歸岳家軍，岳家軍兵力得到擴充。
　　年（紹興四年）春，岳飛上《乞復襄陽札子》，提出收復陷于偽齊政權的襄陽六郡（襄陽府、郢、隨、唐、鄧等州、信陽軍）的主張，并說：“恢復中原，此為基本。”奏議得到朝廷許可，但高宗又特別規(guī)定岳家軍不得稱“提兵北伐或言收復汴京”，只以收復六郡為限。
　　四月十九日，岳家軍又重返民族戰(zhàn)場，由江州向鄂州挺進。在從武昌乘船渡江北上時，飛情緒昂揚地對幕僚說：“飛不擒賊帥，復舊境，不涉此江！”
　　五月五日，岳家軍直抵郢州城下。岳飛躍馬環(huán)城一周，親自偵察敵情。他舉起馬鞭，遙指東北角的敵樓說：“可賀我也！”
　　六日黎明時，岳家軍向郢州發(fā)起總攻。戰(zhàn)斗異?？崃?，岳飛坐在大纛下指揮，忽然有一大塊炮石飛墜在他面前，左右都為之驚避，岳飛的腳卻紋絲不動。士卒攀登云梯，奮勇攻上城墻。入城后，殺敵七千余人。
　　郢州收復后，分兩路進軍。張憲、徐慶分兵東向攻隨州（湖北隨州）；飛領軍直趨襄陽，與偽齊主將李成（原為游寇）決戰(zhàn)。李成見郢州一日便被攻破，再無勇氣據(jù)守，倉皇逃遁。十七日，岳飛兵不血刃，凱歌入襄陽。五月十八日，牛皋便與張憲、徐慶合力攻下隨州城，殲滅了五千偽齊軍。十六歲的岳云勇冠三軍，手持兩桿數(shù)十斤重的鐵錐槍，第一個沖上城頭。
　　岳飛出師大捷，震動了偽齊政權。劉豫急忙調(diào)度兵力，還請來金朝的“番賊”，與河北、河東的“簽軍”增援，集結于鄧州附近，號稱有三十萬大軍，筑寨掘壕，以遏制岳軍北上。七月十五日，王貴和張憲兩軍在州城外三十幾宋里，同數(shù)萬金、齊聯(lián)軍激戰(zhàn)；王萬和董先兩部出奇突擊，一舉粉碎了敵軍的頑抗。劉合孛堇只身逃竄。岳家軍俘降“番官”楊德勝等二百余人，奪取戰(zhàn)馬二百多匹，兵仗數(shù)以萬計。十七日，岳家軍猛烈攻城。將士不顧矢石，蟻附而上。岳云又是第一個登城的勇士。岳家軍攻拔鄧州，活捉了高仲。二十三日收復了唐州州城。王貴和張憲同時在唐州以北三十宋里，再次擊敗金與偽齊聯(lián)軍，以掩護李道收復州城。同一天，荊湖北路安撫使司統(tǒng)制崔邦弼等軍也攻下信陽軍。
　　襄漢之戰(zhàn)是南宋頭一次收復了大片失地的戰(zhàn)役，又攻取了原先由偽齊控制的唐州和信陽軍，這是南宋進行局部反攻的一次大勝利。岳飛因收復六郡之功升清遠軍節(jié)度使，成為有宋一代最年輕的建節(jié)者。

名揚洞庭
　　建炎末，湖南義軍首領鐘相被俘殺后，楊么等率領數(shù)十萬人占領洞庭湖區(qū)，瀕湖置寨，據(jù)湖為險；兵農(nóng)相兼，陸耕積糧，打造車船，練兵水戰(zhàn)，繼續(xù)與官府抗衡。紹興元年至四年，先后在鼎口（今湖南常德東，沅水入洞庭湖處）、下沚江口（今湖南漢壽東北）、陽武口（今湖南岳陽西洞庭湖中）抗擊官軍圍剿，屢戰(zhàn)獲捷。社木寨之戰(zhàn)中，以車船水軍反攻，盡殲守寨宋軍，兵勢日盛，使官府懼之為心腹大患。五年二月，高宗命宰相張浚為諸路兵馬都督，岳飛為荊湖南北路制置使，劉延年為隨軍轉運使，率領號稱二十萬大軍前往慶祝。軍抵潭州（今湖南長沙），張浚布陣：分兵封鎖湘陰、橋口（今湖南湘陰西南湘江西岸）、益陽、公安（今湖北公安西北）、南陽渡等湖區(qū)諸要津；令岳飛率軍趨鼎、澧（今湖南常德、澧縣），自上游襲取楊么、夏誠等寨。五月，岳飛至鼎州，先遣降人楊華為間，入寨潛結楊么屬下，誘降義軍；同時，置寨列艦，實施軍事威脅。六月初二，義軍龍陽（今湖南漢壽）汛州村大寨首領楊欽領所部三千人及戰(zhàn)船出降；尋其余大寨首領劉衡、金琮、劉詵、黃佐等亦舉寨相繼就招。義軍大部被瓦解，惟楊么、夏誠仍據(jù)寨自固。岳飛知湖區(qū)地勢艱險莫測，且舟師水戰(zhàn)不及義軍車船水軍，遂先遣人開堰閘泄水，放木筏堵塞湖中諸港，散青草于湖面，以滯車船。繼以楊欽為向導，率軍進圍楊么寨。楊么率眾突圍，力戰(zhàn)失利，被俘，殺，余眾被殲殆盡。夏誠死守其寨，亦被官軍攻破。至此，楊么之亂被官軍平定，就連都督張浚也不得不贊許道：“岳侯殆神算也！”。因岳飛巧智神算，從此名揚洞庭?！巴接型跬踣茢?shù)年之勞，未聞岳飛八日之捷。”（參見：洞庭湖之戰(zhàn)）

兩度北伐
　　年（紹興六年）初，由宰相張浚兼任都督諸路軍馬事，于平江府（今江蘇蘇州）召開軍事會議，研究北伐中原。張浚命令岳飛進軍襄陽，作好直搗中原的準備。
　　二月，岳飛于鄂州（今湖北武漢武昌）發(fā)布討伐偽齊的檄令，并積極做好進軍襄陽的軍事部署。不料在三月，年已古稀的岳母姚氏病逝。飛悲痛不已，目疾復發(fā)，他一面奏報朝廷，一面自行解職，扶母靈柩至廬山安葬。并接連上表，乞守三年終喪之制。
　　在朝廷再三催促下，岳飛忠孝難以兩全，趕回軍中，七月正式誓師北伐。岳家軍兵分兩路：一路往東北，由熟悉京西地理的牛皋統(tǒng)領，直奔鎮(zhèn)汝軍，牛皋早年在汝州魯山縣寶豐村同金軍作戰(zhàn)，此時重返故地，精神抖擻，一戰(zhàn)即攻克汝城，生擒偽齊守將薛亨，緊接著又乘勝攻克潁州，為這次北伐建立首功。另一路王貴、郝晸、董先等，向西北方向進軍，在攻克盧氏縣后，又西取商（陜西商縣）、虢（河南靈寶），東下伊陽（河南嵩縣），一路繳獲糧食十五萬石，降眾數(shù)萬。楊再興大敗偽齊張宣贊人馬，收復長水縣（今河南洛寧縣西）；王貴在收復虢州后，又率軍向西，力拔上洛、商洛、洛南、豐陽、上津等縣城，席卷了商州全境。
　　岳家軍北伐大捷，宋廷為此下詔嘉獎說："遂復商於之地，盡收虢洛之城"，"長驅將入于三川，震響傍驚于五路"。收復商、虢等城后，飛向朝廷請示：如形勢有利，將命王貴、牛皋兩路合兵，自伊洛直渡黃河，與太行忠義民兵配合作戰(zhàn)，收復河北失地。但他的進軍計劃沒有取得朝廷支持。于收復盧氏、長水之后的第十七天，終因“孤軍無援”和“以糧不濟”，不得不退師鄂州。岳飛奪回商、虢等地，偽齊劉豫大為震驚。是年九月，劉豫籌集三十萬人馬，號稱七十萬，向淮西發(fā)動進攻。高宗得報后，認為劉光世、張俊不足以守江淮防線，要調(diào)岳飛軍沿江東下。詔書到達鄂州時，飛正苦于目疾。但他并未猶豫，立即向九江進發(fā)。趕到九江時，淮西戰(zhàn)事已告結束。
　　完顏兀術看到岳飛移軍東下，中線空虛，有可乘之機，便于十月底、十一月初與偽齊合兵，向襄漢地區(qū)發(fā)動猛烈進攻。飛接到多地的告急軍情后，當機立斷，調(diào)集二萬精銳第三次出師北伐。
　　岳飛出師到達各地之前，部將寇成、王貴、秦祐等已多次打退敵軍進攻。岳飛大軍開到前線，給守城將士以極大鼓舞，軍威更振。商州轉危為安。襄漢戰(zhàn)線也因岳飛大軍的到來，敵軍不戰(zhàn)而退。飛又準備收復蔡州，因見州城防守嚴密，“勢不可攻”，乃作罷。
　　按照朝廷“規(guī)模素定，必不徒行”的意旨，飛此時已勝利完成任務，加之所帶軍糧有限，便決定還師鄂州。飛撤軍前，為避免遭敵追擊，命王貴、董先向蔡州城發(fā)動一次進攻，以作掩蔽。但飛軍撤退的消息傳到敵營后，李成果然立即布置追擊。董先、王貴等率軍退到白塔地方，李成親率劉復、孔彥舟等十員大將，合力追來。飛率軍迎擊，經(jīng)過激戰(zhàn)，擒獲偽齊將領數(shù)十人，俘數(shù)千人，馬三千六百匹，衣甲器仗無計其數(shù)。敵兵尸體填滿溪谷，擁墜入水而死者無算。
　　岳飛對被俘偽齊士卒，均散錢遣返還鄉(xiāng)。并對他們說：“汝皆中原百姓，國家赤子，不幸為劉豫驅而至此。今釋汝，見中原之民，悉告以朝廷恩德，俟大軍前進恢復，各率豪杰來應官軍！”

君臣嫌隙
　　年（紹興七年）二月，岳飛奉詔入朝覲見高宗，其間曾與高宗作《良馬對》，后又扈從高宗至建康。一日高宗把飛召至“寢閣”，向飛授命說：“中興之事，朕一以委卿?！睖蕚鋵⒐馐浪客醯?、酈瓊等兵馬五萬余人隸屬于飛。這是朝廷因劉光世在淮上之役希圖換防避戰(zhàn)，退軍當涂幾誤大事，被剝奪兵柄后作出的措置。
　　岳飛見部隊得到擴充，收復中原有望，心情異常激動，便親手寫成一道《乞出師札子》。飛陳述了自己恢復中原的規(guī)劃，而且提出要“迎還太上皇帝、寧德皇后梓宮，奉邀天眷以歸故國。使宗廟再安，百姓同歡，陛下高枕無北顧之憂”。此時岳飛已不再提及迎還“二圣”或者“淵圣（宋欽宗）”之事，只將欽宗包括在“天眷”之中。
　　高宗覽飛奏疏后，親賜御札嘉獎。撥劉光世軍與飛，似成定局，不意張浚和秦檜從中梗阻，高宗聽從張浚之議，置已決之“前議”于不顧，又下詔給飛說：“淮西合軍，頗有曲折?！辈粚⒐馐儡姄芘c岳飛。張浚見了岳飛，撇開歸劉軍與飛之“前議”，以淮西軍中人事安排相問，岳飛耿直的回答卻遭張浚譏刺。飛胸中積忿，上了一道乞罷軍職的札子，不等批示，只向隨行機密官黃縱略事交代后，就離開建康，回到廬山母墓旁守制了。
　　高宗聞知岳飛辭職，即詔令鄂州軍營將佐立刻敦請岳飛還軍，又派張宗元到鄂州軍中做宣撫判官。朝廷命李若虛、王貴去廬山請飛還軍，李若虛勸了岳飛六日，飛才答應還軍視事。
　　張浚用人不當，終于招致了淮西軍變，浚因此引咎辭相。岳飛得到兵變的消息，立即上疏表示愿率軍進屯淮甸，拱衛(wèi)建康行朝。高宗只讓飛到江州駐扎。九月、十月間，岳飛入覲，向高宗提議立其養(yǎng)子趙瑗（即宋孝宗）為皇儲，又遭高宗呵斥。-
　　有學者認為，岳飛和宋高宗之間的矛盾，就是從這一年開始逐漸加深的。
　　這時，宋金對立形勢又發(fā)生重大變化。金太宗死后，完顏亶繼承帝位，而軍事首腦完顏粘罕（漢名宗翰）逐漸失勢，于是年七月死去，完顏撻懶一派開始掌權。金趁劉豫借酈瓊叛降出兵攻宋之機，將劉豫抓獲，正式取消存在了年的偽齊政權，并向宋廷呼吁和談，條件是歸還黃河以南故宋地，并放還高宗生母韋氏，歸還已死的徽宗的梓宮。

反對和議
　　年（紹興八年）二月，岳飛還軍鄂州，堅持“戮力練兵”，“日夜訓閱”。
　　高宗為“屈己求和”，進一步重用秦檜，并令其與金接通關系。韓世忠、岳飛對和議一事都表示堅決反對。飛在臨安朝見時對高宗說：“夷狄不可信，和好不可恃，相臣謀國不臧，恐貽后世譏議?！备咦诓宦?。
　　十一月，金廷派出江南詔諭使張通古、蕭哲，攜帶詔書，來同南宋“講和”。
　　金人不稱宋朝而稱“江南”，不說“議和”而說“詔諭”，把南宋完全置于藩屬地位，消息傳開，朝野上下，輿論沸騰。宋廷諸大臣對此議論紛紛，多有反對者，然而這些主戰(zhàn)派人物如樞密副使王庶、樞密院編修胡銓等人，或被罷官，或被貶謫；趙鼎也被罷相。
　　十二月廿七日，秦檜以宰相身份代表宋高宗跪在金使腳下，答應取消宋國號，作金的藩屬，并每年納貢，南宋與金的第一次和議達成。
　　年（紹興九年）正月，宋廷宣布大赦天下，以慶賀"和議"的成功。岳飛接到赦書之后，讓幕僚張節(jié)夫起草了一份《謝講和赦表》，表明自己不趨附和議，誓要"唾手燕云，復仇報國"。飛對朝廷加封的開府儀同三司官銜，雖三詔而不受，他在辭書中說："今日之事，可危而不可安，可憂而不可賀?？捎柋喪浚攤洳挥?；而不可論功行賞，取笑夷狄。"高宗特下“溫詔”，飛才不得已受之。
　　其后岳飛又自請隨宋使至西京洛陽謁掃先帝陵墓，以趁機窺探金國虛實，但未被允許。再后，飛又上二札子，要求解除自己的軍職，字里行間對和議之事不無諷剌之意，高宗、秦檜先未予理睬，后批示不允所請。

挺進中原
　　年（紹興十年），完顏兀術發(fā)動政變掌權，隨即廢除對宋和議。五月，兀術親統(tǒng)大軍，以山東聶兒孛堇和河南李成為左右翼，取道汴京向兩淮進軍；右副元帥完顏撒離喝（漢名杲）統(tǒng)帥西路軍，從同州（陜西大荔縣）攻陜西。五月下旬，金軍兵臨順昌（今安徽阜陽）城下，順昌告急。宋高宗原不同意岳飛出兵，后恐順昌有失，便命飛發(fā)兵救援。
　　岳家軍在鄂州已整訓三年，岳飛接詔后，立即派張憲、姚政率軍東進，援救順昌。未至順昌時，劉锜已于順昌之戰(zhàn)中大敗金軍。六月下旬，當西線金軍受阻，東線順昌解圍，局勢稍有穩(wěn)定，高宗便又命司農(nóng)少卿李若虛向岳飛傳達詔命，諭飛“兵不可輕動，宜且班師”。此時飛已率軍開至德安（湖北安陸）。岳飛向李若虛陳述他恢復中原的謀略，若虛素主抗金，他不顧矯詔之罪，主動支持岳飛北伐。-
　　岳飛隨即揮師北上，在六月、閏六月間，由張憲的前軍攻下蔡州，牛皋在京西路連克魯山等縣城，統(tǒng)領官孫顯也在蔡州和淮寧府之間打敗金兵。張憲、傅選又大敗金將韓常，順利收復潁昌。牛皋、徐慶隨后和張憲會師，繼而收復了陳州。中軍統(tǒng)制王貴所部也在閏六月底和七月初接連攻下了鄭州和西京河南府。
　　與此同時，韓世忠部將王勝收復海州（江蘇東海縣東），張俊部將王德收復亳州。
　　岳飛此前派往河北的義軍首領李寶、孫彥、梁興、董榮等在山東和河北、河東兩路聯(lián)絡和組織當?shù)刂伊x民兵，并在七月初收復了懷、衛(wèi)、孟等州。至此，岳飛所部和由他聯(lián)絡的各地忠義民兵，對兀術盤踞的東京已形成南、西南、西、西北、北、東北六面包圍。
　　不意正值此時，朝廷詔命張俊撤出亳州移屯壽春，又下詔駐屯順昌的劉锜向江南調(diào)移。岳飛接連上奏，請求友軍支援，“伏望速降指揮，火速并進”，沒有得到朝廷批準。
　　完顏兀術得知駐扎在郾城的岳飛兵馬不多，用騎兵一萬五千人直撲郾城，企圖一舉消滅岳家軍的指揮中樞。七月初八日，兀術與龍虎大王完顏突合速、蓋天大王完顏賽里等，率領金軍在郾城北與岳家軍對陣。兀術用“鐵浮圖”為主力，正面進攻，左右翼又輔之以“拐子馬”，都是金軍的精銳部隊。岳飛令其子岳云率背嵬軍和游奕軍騎兵迎戰(zhàn)，往來沖殺，并派步兵用麻扎刀、大斧等，上砍敵軍，下砍馬腿，使“拐子馬”失去威力，殺傷了大量金兵。-
　　初十日，金兵再犯郾城，岳飛在城北的五里店再一次大敗金軍。這時，兀術又調(diào)集了十二萬大軍屯于臨潁縣。十三日，楊再興率兵出巡，在小商橋與金兵遭遇，竟以三百騎兵殺死了金兵二千多人，其中包括一百多名將領，楊再興與所部全部英勇戰(zhàn)死。第二天，張憲率兵再戰(zhàn)，金兵只好退出臨潁。
　　郾城之戰(zhàn)后，金人不甘失敗，七月十四日，兀術率十萬步兵和三萬騎兵攻潁昌。王貴、岳云分率精騎與金軍戰(zhàn)于潁昌城西。岳云以八百背嵬騎兵作正面攻擊，步兵分左、右兩翼，以抗金軍騎兵。潁昌之戰(zhàn)，岳家軍“無一人肯回顧”，殺得“人為血人，馬為血馬”，大敗金軍，斬俘金統(tǒng)軍金吾衛(wèi)上將軍夏姓萬夫長，副軍粘汗孛堇等七千余人，獲馬三千余匹。兀術退還開封。-
　　岳飛為大河南北頻傳的捷報所鼓舞，他對部屬說：“今次殺金人，直到黃龍府（今吉林農(nóng)安），當與諸君痛飲！”
　　岳家軍全線進擊，包圍開封。七月十八日，張憲與徐慶、李山等諸統(tǒng)制從臨潁縣率主力往東北方向進發(fā)，又擊敗五千金軍，追擊十五里。同時，王貴自潁昌府發(fā)兵，牛皋也率領左軍進軍。
　　兀術以十萬大軍駐扎于開封西南四十五宋里的朱仙鎮(zhèn)，希圖再次負隅頑抗。岳家軍北上距離朱仙鎮(zhèn)四十五宋里的尉氏縣駐營，作為“制勝之地”。岳家軍前哨的五百背嵬鐵騎抵達朱仙鎮(zhèn)，雙方一次交鋒，金軍即全軍奔潰。兀術最后只剩下一條路，放棄開封府，準備渡河北遁。

十年功廢
　　七月十八日，即張憲從臨潁殺向開封之時，宋廷傳來班師詔。岳飛鑒于當時完勝的戰(zhàn)局，上書爭辯說：“金虜屢經(jīng)敗衄，銳氣沮喪。虜欲棄其輜重，疾走渡河。今豪杰向風，士卒用命，功及垂成，時不再來，機難輕失?！?br />　　隔了兩三日，大軍先鋒已進抵朱仙鎮(zhèn)，完顏兀術已逃出開封之時，岳飛卻在一天之內(nèi)接連收到十二道用金字牌遞發(fā)的班師詔，詔旨措辭嚴峻：命大軍即刻班師，岳飛本人去臨安朝見。據(jù)學者王曾瑜考證，高宗發(fā)十二道金牌的時間，大約是在七月十日左右，即他得到七月二日克復西京河南府捷報不久。
　　岳飛收到如此荒唐的命令，憤惋泣下：“十年之力，廢于一旦！”然而在朝廷高壓鉗制之下，岳飛不得不下令班師。百姓聞訊攔阻在岳飛的馬前，哭訴說擔心金兵反攻倒算：“我等戴香盆、運糧草以迎官軍，金人悉知之。相公去，我輩無噍類矣?！痹里w無奈，含淚取詔書出示眾人，說：“吾不得擅留?！庇谑强蘼曊鹨?。大軍撤至蔡州時，當?shù)厝嗣褚笈c部隊一起行動。最后，岳飛決定留軍五日，以掩護當?shù)匕傩者w移襄漢。大軍班師鄂州，岳飛則往臨安朝見。兀術回到開封，又整軍攻取了被宋軍收復的河南地區(qū)。岳飛在班師途中得知噩耗，不由仰天悲嘆：“所得諸郡，一旦都休！社稷江山，難以中興！乾坤世界，無由再復！”
　　岳飛回到行朝，不再像以往慷慨陳詞，只是再三懇請朝廷解除其軍職，歸田而居。高宗以“未有息戈之期”為由不許。
　　年（紹興十一年）正月，完顏兀術再度領軍南下。二月，岳飛領兵第三次馳援淮西，這也是他最后一次參與抗金戰(zhàn)斗。

千古奇冤
　　年（紹興十一年），金國在無力攻滅南宋的情況下，準備重新與宋議和。宋廷乘機開始打壓手握重兵的將領，尤其是堅決主張抗金的岳飛、韓世忠二人。完顏兀術在給秦檜的書信中說“必殺岳飛，而后和可成”。-
　　四月，張俊、韓世忠、岳飛三大將被調(diào)離哈哈，到臨安樞密院供職。
　　五月，張俊在和岳飛巡視楚州韓世忠的哈哈時，暗中挑唆岳飛，欲一同瓜分此軍，卻遭飛嚴肅回絕。秦檜又欲陷害韓世忠，飛再次保全了韓。岳飛回朝后，即遭秦檜黨羽萬俟卨（音mò qí xiè）、羅汝楫的彈劾，誣蔑飛援淮西“逗留不進”、主張“棄守楚州”，請罷飛樞密副使之職。八月九日，岳飛被罷樞密副使，充“萬壽觀使”的閑職-，飛自請回到江州舊居賦閑。
　　岳飛此時已無兵無權，但對他的迫害卻仍在步步緊逼。在秦檜授意下，張俊利用岳家軍內(nèi)部矛盾，威逼利誘都統(tǒng)制王貴、副統(tǒng)制王俊先出面首告張憲“謀反”，繼而牽連岳飛。
　　張俊私設公堂，向張憲嚴刑逼供，毫無結果之下，竟捏造張憲口供“為收岳飛處文字謀反”。岳飛在江州居留，為時甚短，就接到宋廷命令，召他回“行在”臨安府。十月十三日，岳飛被投入大理寺（原址在今杭州小車橋附近）獄中，此前其長子岳云也已下獄。
　　岳飛義正詞嚴地面對審訊，并袒露出背上舊刺“盡忠報國”四大字，主審官何鑄見此，亦為之動容。鑄調(diào)查發(fā)現(xiàn)岳案證據(jù)不足，實為冤案，如實稟告秦檜。秦檜卻說：“此上（高宗）意也！”改命萬俟卨主審此案。
　　卨用盡手段，也無法使岳飛三人屈招一字。飛寧死不自誣，乃至以絕食抗爭，經(jīng)其子岳雷照顧，才勉強支撐下來。-
　　十一月初七日，宋金“紹興和議”達成：由宋向金稱臣，將淮河以北的土地全部劃歸金國，并每年向金貢奉銀絹各二十五萬兩匹。
　　和議雖已達成，但岳飛始終未能被釋放。萬俟卨等逼供不成，為了坐實冤獄，又為岳飛羅織搜剔了所謂“指斥乘輿”、“坐觀勝負”等數(shù)條罪名，欲將飛一舉定為死罪。
　　大理寺丞李若樸、何彥猷以飛為無罪，與萬俟卨竭力爭議，均遭罷官處分。布衣劉允升上書為飛申冤，被下大理寺處死。已賦閑的韓世忠因岳飛入獄之事質(zhì)問秦檜，檜回答：“飛子云與張憲書雖不明，其事體莫須有?！笔乐曳奕坏溃骸跋喙?，‘莫須有’三字，何以服天下？”
　　十二月廿九日（年月日），宋高宗下達命令：
　　“岳飛特賜死。張憲、岳云并依軍法施行，令楊沂中監(jiān)斬，仍多差兵將防護?！?br />　　岳飛在大理寺獄中被殺害（宋代史料并無“風波亭”的記載），時年歲；岳云和張憲被斬首。岳飛的供狀上只留下八個絕筆字：“天日昭昭，天日昭昭！”
　　岳飛的死訊傳出，百姓們都為之哭泣；消息傳到金國，金國大臣們?yōu)榇俗镁茟c賀，并說：“和議自此堅矣！”
　　岳飛被害后，獄卒隗順冒險將岳飛遺體背出杭州城，埋在錢塘門外九曲叢祠旁。隗順臨終前，始將此事告知其子。年（紹興三十二年）宋孝宗即位，岳飛冤獄終于平反。隗順子告以前情，乃將飛以禮改葬在西湖棲霞嶺。年，謚岳飛為“武穆”，宋寧宗時追封為鄂王，理宗時改謚忠武。
　　岳飛雖然被殺害了，但他的業(yè)績不可磨滅。岳飛表達了被侵犯民族的要求，堅持崇高的民族氣節(jié)，堅持了抗金的正義斗爭，為漢民族的文明綿延起了中流砥柱的作用！岳飛聯(lián)合抗金軍民一道，保住了南宋半壁河山，使南中國人民免遭金人的蹂躪，從而保住了高度發(fā)展的中國經(jīng)濟和文化，并使之得以繼續(xù)向前發(fā)展。